کار فارکس، دنیای پول!
اگر درگیر فعالیتهای اقتصادی هستید و یا اخبار زیاد گوش میکنید، حتماً در رابطه با نرخ بهره و نرخ سود بانکی زیاد شنیدهاید. اگر در بازارهایی مثل کریپتو فعال هستید و یا سهام معامله میکنید، اخبار مربوط به فدرال رزرو آمریکا را هم شنیدهاید. فدرال رزرو آمریکا نرخ بهره را در سال ۲۰۲۲ افزایش داد و نقش پر رنگی در سقوط قیمت رمزارز ها داشت. نرخ بهره بازار خاص خود را دارد، اما بازار فارکس جایی است که اولین خبر ها از آینده اقتصاد، نرخ بهره و پول در قیمت ها تاثیر داده می شوند.
فارکس چشمان شما را به دنیا باز می کند!
تا به حال از خود چنین سوالاتی پرسیده اید: افزایش نرخ بهره چه تأثیری روی بازار مسکن دارد؟ آیا افزایش نرخ بهره شرایط خرید خانه را تسهیل میکند و یا سختتر خواهد کرد؟ آیا سال آینده پیدا کردن شغل راحتتر از امسال خواهد بود یا یافتن شغل کار سختی خواهد بود؟ پاسخ اکثر این سوالات را می توانید در دنیای فارکس و کار فارکس پیدا کنید! در کار فارکس شما همیشه جلوتر از سایر تاجرین خواهید بود. در واقع تجارت بدون درک بازار فارکس کار سختی خواهد بود.
با پول اضافی چه کار کنیم؟
بازارهای مالی محلی هستند که وجوه نقد را از افرادی که پول زیادی دارند به افرادی که با کمبود پول برای پروژههای خود مواجه هستند، هدایت میکنند. بازارهای مالی مثل اوراق قرضه، سهام یا فارکس نقش پر رنگی در بهبود فعالیتهای اقتصادی دارند. به کمک بازارهای مالی همه میتوانند به پول لازم برای تأمین مالی پروژههای خود دست پیدا کنند. در حقیقت بازار مالی میتواند در رشد اقتصادی قوی و یا رشد ضعیف اقتصادی نقش داشته باشد. فعالیت در بازارهای مالی روی ثروت شخصی، رفتار کسبوکارها و مصرفکنندگان تأثیر دارد.
بازار بدهی و نرخ بهره
ابزارهای مالی یا اوراق بهادار، ورقهای هستند که ادعای شخص بر درآمد آتی را نشان میدهند. اوراق قرضه هم ورقهای است که تضمین میکند در آینده پرداخت مشخصی، در دورههای زمانی مشخصی به دارنده اوراق قرضه پرداخت خواهد شد.
بازار اوراق قرضه یا بدهی یکی از مهمترین بازارهای مالی هر اقتصادی است. این بازار به دولت، شرکتها و مردم اجازه میدهد که نیازهای پولی خود را از این بازار تأمین کنند و از همه مهمتر، بازار اوراق قرضه جایی است که نرخ بهره مشخص میشود.
چرا نرخ بهره مهم است؟
نرخ بهره یا هزینه استقراض یا هزینه پرداخت شده برای اجاره وجوه مالی مهمترین مفهومی است که یادگیری آن برای فعالیت در تمامی بازارهای مالی و حتی کسبوکارهای دیگر ضروری است. در هر اقتصادی انواع مختلفی از نرخ بهره وجود دارد، از نرخ بهره وامهای رهنی مسکن گرفته تا نرخ بهره اوراق قرضه با سررسیدهای متفاوت.
نرخ بهره از چندین جهت اهمیت دارد. اگر از دید خودتان بخواهیم نگاه کنیم، نرخ بهره میتواند نشان دهد که خرید خانه یا ماشین به صرفه است یا خیر؟ یا اصلاً میتوان هزینه خرید خانه یا خودرو را به راحتی تأمین کرد؟ شاید نرخ بهره بالا باعث شود که شما ترجیح دهید به جای خرج کردن پول، آن را پسانداز کنید. نرخ بهره روی سلامت کلی اقتصاد تأثیر میگذارد. نرخ بهره نه تنها تمایل شخص به خرج کردن یا پسانداز پول را مشخص میکند، بلکه تصمیمات سرمایهگذاری کسبوکارها را هم تعیین میکند.
به طور مثال نرخ بهره بالا میتواند اجرای پروژههای جدید کسبوکارها را به تعویق بیندازد و مانع از ایجاد شغل جدید شود. از آنجایی که نرخ بهره روی کل اقتصاد (از اشخاص حقیقی گرفته تا حقوقی و مؤسسات مالی) تأثیر میگذارد، مطالعه نوسانات و تغییرات آن هم اهمیت زیادی دارد. بهترین جا برای یادگیری نرخ بهره هم همین بازار فارکس است. بازاری که روزانه ارز اقتصادهای مختلف دنیا در آن مبادله میشود و سیاستهای پولی و آینده نرخهای بهره عامل اصلی نوسانات روزانه آن هستند.
نوسانات نرخ بهره، روند ارز های اصلی را مشخص می کند!
نوسانات نرخ بهره در هر جای دنیا اتفاق میافتد. در آمریکا نرخ بهره اوراق خزانهداری دولت در سال ۱۹۸۱ به ۱۶ درصد رسید، در سال ۱۹۹۲ به ۳ درصد کاهش یافت و در اواخر دهه ۱۹۹۰ به بالای ۵ درصد عبور کرد. در سال ۲۰۰۴ نرخ بهره این اوراق زیر ۱ درصد و در سال ۲۰۰۷ به ۵ درصد رسید. در دوران کرونا نرخ بهره آمریکا نزدیک به صفر درصد بود و بعد از آن در سال ۲۰۲۲ به نزدیکی ۵ درصد افزایش یافت.
نرخ بهره انواع مختلفی دارد، اما از آنجایی که نرخهای بهره متفاوت در یک اقتصاد همسویی بالایی با یکدیگر دارند، معمولاً از اصطلاح نرخ بهره برای تمامی آنها استفاده میشود.
بازار سهام
سهام، ورقهای است که میزان مالکیت اشخاص در شرکتها را نشان میدهد. سهام هم اوراق بهادار است و مالکیت و ادعای شخص بر داراییهای شرکت و درآمدهای آتی آن را نشان میدهد. عرضه اولیه سهام یکی از روشهای تأمین مالی شرکتهاست. یعنی شرکت با فروش بخشی از سهام تحت تملک خود، منابع مالی مورد نیاز را تأمین میکند. بازار سهام یکی از مشهورترین بازارهای مالی دنیاست و تقریباً همه با این بازار آشنایی نسبی دارند.
نوسان شدید و بزرگ در قیمت سهام یکی از اخبار مهمی است که در شبکههای خبری دنبال میشود. گاهی اوقات افراد عادی هم با پیشبینی آینده قیمتها وارد این بازار میشوند. بازار سهام را خیلی ساده میتوان توصیف کرد: بازاری که افراد میتوانند خیلی زود ثروتمند یا فقیر شوند! قیمتها در بازار سهام بسیار پر نوسان و متلاطم هستند.
بازار سهام هم روی تصمیمات سرمایهگذاری شرکتها تأثیر دارد. قیمت سهام میتواند به شرکت اجازه دهد که با فروش بخش کمتری از سهام، نیازهای مالی خود را تأمین کند. هر چقدر قیمت سهام بیشتر باشد، حجم پولی که از فروش سهام به شرکت خواهد رسید هم بیشتر خواهد بود. شرکتها با فروش سهام خود، پول لازم برای خرید تجهیزات و یا اجرای پروژههای جدید را به دست میآورند.
بازار مبادلات ارز خارجی یا فارکس
برای اینکه پول از کشوری به کشور دیگری برود، باید از ارز مبدأ به ارز کشور مقصد تبدیل شود. بازار مبادلات ارز خارجی یا فارکس جایی است که این تبادل اتفاق میافتد. یعنی پول یک کشور به پول کشور دیگر تبدیل میشود. نه تنها بازار فارکس محلی برای تبدیل ارزهای خارجی است، بلکه جایی است که نرخ ارز تعیین میشود. یعنی پول یک کشور در برابر دلار آمریکا یا سایر پولها چند است؟
به نظر شما تغییر نرخ ارز چه تأثیری روی کسبوکارها و خانوارها دارد؟ تغییر نرخ ارز اثر مستقیمی روی مخارج مصرفکنندگان دارد، چونکه قیمت خدمات و کالاهای وارداتی را تغییر میدهد. به طور مثال در سال ۲۰۰۱ هر یورو برابر ۸۵ سنت (کمتر از یک دلار) قیمت داشت. به همین دلیل کالاهای اروپایی به ارزش ۱۰۰ یورو برای آمریکاییها تنها ۸۵ دلار هزینه داشتند. اما وقتیکه قیمت هر یورو به ۱٫۵۰ دلار آمریکا رسید، همان کالا که ارزش ۱۰۰ یورویی داشت، برای آمریکاییها ۱۵۰ دلار هزینه داشت. این نشان میدهد که تغییر نرخ ارز میتواند باعث ارزانی یا گرانی کالاهای وارداتی شود.