۱۰ عادت مالی برای معامله گران

ترید یا معامله گری فقط ورود و خروج معاملات، درآمدزایی، حفظ سرمایه معاملاتی و مقابله با جنبه‌های روانشناسی نیست. بلکه جنبه هایی وجود دارند که کمتر کسی به آنها توجه می کند. به عنوان یک تریدر، شما باید عادات مالی سالمی توسعه دهید که اهداف شما را پشتیبانی کنند و به شما کمک کنند تا از دام‌های رایجی که بسیاری از آماتورها در آن گیر می‌افتند، دور بمانید. مهم نیست که شما یک تریدر حرفه‌ای هستید یا یک معامله گر تازه کار، عادات مالی قوی می‌توانند رویکرد معاملاتی شما را از یک نگاه شانسی وابسته به شانس به یک سبک منظمی تغییر دهند و احتمال موفقیت شما در طولانی مدت را افزایش دهند.

هر عادت و رفتار خوبی که در خود شکل می‌دهید، از غلبه احساسات بر شما ممانعت می کند تا سرد و محکم به استراتژی معاملاتی خود پایبند بمانید. این مقاله به تفصیل ده عادت مالی برجسته می‌پردازد که تریدرهای موفق از آن‌ها بهره‌مند هستند.

مقدار کمی از دارایی خود را ریسک کنید

در دنیای معامله گری (خرده فروشی) اختصاص محافظانه سرمایه، نقش اساسی در موفقیت تریدرها دارد. بهتر است تریدرها تنها قسمت کوچکی از دارایی خالص خود را به حساب‌های کارگزاری در مراحل اولیه معامله اختصاص دهند. این رویکرد نه تنها به حفظ سرمایه کمک می‌کند بلکه به عنوان یک دفاع روانی نیز تلقی می‌شود. اطمینان از اینکه ریسک‌های مرتبط با معاملات، تهدیدی برای سطح زندگی روزمره شما نیستند، این امکان را فراهم می‌کند که تریدرها احساسات بهتری داشته باشند. ضررهای معاملاتی اجتناب‌ناپذیر هستند ولی می توانند قابل مدیریت باشند. همین امر کمک می‌کند تا تصمیم‌گیری‌های ناشی از عواطف و احساسات مانع از آسیب های روحی و روانی به تریدر شوند.

در هر معامله ریسک زیادی نکنید

معامله گران می توانند از قاعده ریسک یک درصدی استفاده کنند. این قاعده تریدرها را مجاب می‌کند که بیش از ۱٪ از کل سرمایه معاملاتی خود را در هر معامله ریسک نکنند. پایبندی به این قاعده منجر می شود که ترید ضررهای معاملاتی خود را محدود کند و به اصول معاملاتی خود استوار باشد. این محدودیت از ضررهای محتمل و سقوط و خیزهای ناگهانی در حساب مالی (که می تواند تریدرهای سنگین‌دل وباتجربه را هراسان کند) جلوگیری می‌کند.

حفظ ضررها به صورت کوچک و پیوسته دو امتیاز دارد: اولاً، سرمایه معاملاتی تریدر حفظ می‌شود و معامله گر می تواند طولانی مدت در بازار مالی بماند. دوماً، تریدر از فشارها و اثرات روانی در برابر تغییرات عاطفی حفظ می گردد. فشارهای عاطفی می‌توانند منجر به مشکلات متعدد معاملاتی شوند، از جمله معاملات زیاد و پشت سرهم، معامله با ترس یا کنار گذاشتن یک استراتژی معاملاتی. وقتی که تریدرها به قاعده ۱٪ پایبند می‌شوند، مطمئن هستند که احساساتشان تحت کنترل است.

استفاده از استاپ لاس

دستور استاپ لاس به عنوان یک جزء اساسی از استراتژی‌های مدیریت ریسک عمل می‌کند و به عنوان یک نقطه خروج از پیش تعیین‌شده برای معامله‌ عمل می‌کند. وقتی یک معامله برخلاف میل شما حرکت می کند، استاپ لاس معامله فعال می شود. این ضرر به گونه ای است که تریدرها می توانند در معاملات بعدی جبران کنند.

با تنظیم یک حدضرر ثابت، تریدرها آستانه ریسک خود را در هر معامله مشخص می‌کنند. در این شرایط معامله گران می توانند با خیال راحت از سیستم معاملاتی دور شوند و نیازی به چک مداوم ترید خود ندارند. این کار نه تنها انرژی ذهنی تریدر را حفظ می‌کند بلکه منجر می شود که تصمیمات عاطفی بر روی معاملات تریدر تاثیر نگذارند.

دستور استاپ لاس مشابه یک سوزن نجات است – این امکان را فراهم می‌کند که در طوفان قرار بگیرید ولی شما را در مواجهه با موج‌ها حفظ کند و اجازه می‌دهد که روز دیگری نیز در بازار بمانید.

دانستن زمان پایان معامله

برای تریدرها، امری بسیار حیاتی است که یک نقطه قاطع داشته باشند و بگویند: “خب، الان کافی است.” این کار مشابه تنظیم یک دستورالعمل شخصی است که نشانگر زمانی است که باید به روز معاملاتی خود پایان دهند. به عنوان مثال، یک تریدر ممکن است تصمیم بگیرد که پس از دو معامله زیان ده متوالی، کمی استراحت کند. این قانون می تواند از مشکلات و تصمیمات احساسی که ممکن است پس از ضررها ایجاد و منجر به تصمیمات ناخنکی شود، جلوگیری کند.

یک قانون دیگر نیز تعیین حد ضرر سرمایه معاملاتی است. به عنوان مثال زمانی که تریدر ۴ درصد از سرمایه معاملاتی خود را ضرر می کند، تصمیم می گیرد که روز معاملاتی خود را به پایان برساند. زمانی که تریدر تلاش می کند سرمایه از دست رفته را جبران کند، این امر منجر به افزایش ریسک و معمولاً رفتارهای بی‌اندازه می‌شود اما این محدودیت به عنوان یک شبکه ایمنی عمل می‌کند و تریدرها در دام خطرناک “تعقیب ضررها” نمی‌افتند.

نگهداری اطلاعات در ژورنال معاملاتی

تریدرهای حرفه‌ای فعالیت‌های گذشته خود را در یک ژورنال معاملاتی ثبت و تجزیه و تحلیل می‌کنند. این ژورنال برای شناسایی نقاط بهبود و شناخت نقاط ضعف در استراتژی معاملاتی افراد بسیار ارزشمند است. برخی از مهمترین معیارهایی که باید به طور مداوم پیگیری شوند، شامل میانگین معاملات برنده در مقابل باخت‌ها، وین ریت و کارآیی کل فرآیند معاملاتی هستند.

یک ژورنال معاملاتی و نگهداری دقیق اطلاعات اهداف متعددی را دنبال می‌کند. اولاً تریدر می تواند تصمیمات مناسب بگیرد و به او این امکان را می‌دهد که تنظیمات مطلوب خود را انجام دهد. ثانیاً، تریدرها می‌توانند با پیگیری آمار عملکرد معاملاتی دید روشن و بی‌طرفی از کارآیی تریدهای خود داشته باشند که برای تصمیم‌گیری‌های استراتژیک حیاتی است.

یک ژورنال معاملاتی یک ابزار استراتژیک است که به تریدرها این امکان را می‌دهد تا به صورت سیستماتیک اقدامات و نتایج خود را بازبینی کرده، روش‌ها و رفتارهای معاملاتی خود را تجزیه و تحلیل، نقاط قوت خود را شناسایی و نقاط ضعف خود را روشن کنند.

جدا نگه داشتن سرمایه معاملاتی از مالیات شخصی: یک اصل کلیدی برای ترید پایدار

اگر شما به طور جدی معامله می کنید و آن را شغل می دانید، یک قاعده طلایی وجود دارد که نباید آن را نادیده بگیرید: سرمایه معاملاتی خود را از اموال شخصی جدا کنید. این یعنی شما باید یک مقدار پول یا سرمایه را که تنها برای ترید استفاده می‌شود (سرمایه ریسک) مشخص کنید. به این ترتیب، شما دقیقاً می‌دانید چقدر می‌توانید برای معاملات خود استفاده کنید، بدون اینکه به پولی که برای پرداخت صورتحساب‌های روزانه خود نیاز دارید، دست بزنید.

همچنین می توانید به این شکل تصور کنید: هنگامی که شما اموال خود را جدا می‌کنید، به معامله گری به عنوان یک کسب و کار نگاه می‌دهید. این یک فعالیت جداگانه با بودجه و برنامه ریزی مشخص است. انجام این کار باعث می شود که در زمان‌های سخت بازار از صندوق پول ذخیره‌ای خود استفاده نادرست نکنید. شما می‌توانید نوسانات بازار را بدون اینکه امنیت مالی خود را به خطر بیندازید، تحمل کنید. قبوضی مانند وام مسکن، شهریه‌های مدرسه یا سفر بازنشستگی که به آنها رویا دارید، به دلیل یک روز بد در بازار در معرض خطر قرار نخواهند گرفت.

تمرین کنترل عاطفی

حفظ کنترل عاطفی امری اساسی برای موفقیت در ترید و عادات مالی سالم است. این انضباط است که یک تریدر روشنفکر را از یک شخص بازیگر تفکیک می‌کند. یک تریدر ماهر در کنترل عواطف می‌تواند با سطح اعتماد به نفس و برنامه‌ریزی، در بازارهای مالی پیش‌بینی‌ناپذیر حرکت کند. ویژگی یک تریدر حرفه‌ای این است که به یک استراتژی معاملاتی متعهد می‌شود و در برابر واکنش‌های ناخوشایند ترس و حرص مقاومت می کند.

تسلیم شدن به احساسات می‌تواند منجر به قماربازی به جای معامله حرفه ای شود. بنابراین، تمرین کنترل عاطفی مهم است تا اطمینان حاصل شود که تصمیمات معاملاتی بر اساس قوانین ترید تعیین‌شده و تجزیه و تحلیل بازار است.

اجرای ارزیابی‌های دوره‌ای خود، پذیرش آگاهی ذهن و اعتماد به یک سیستم حمایت قوی، عواملی کلیدی در ساخت قدرت عاطفی هستند. هدف این است که انعطاف‌پذیری و یک دید حرفه‌ای را توسعه داده و فرایندهای پیوسته را بر نتایج گسسته ترجیح دهید.

بهتر است در رشد سرمایه معاملاتی خود صبور باشید

این مهارت یکی از مهارت های بی‌نظیر برای یک معامله‌گر موفق با عادات مالی سالم است. موفقیت در معاملات اغلب یک فرآیند کند و مدبر است، بیشتر شبیه به یک ماراتن تا یک دویدن سریع.

استفاده از اصول سالم مدیریت ریسک و اجتناب از تمایل به افزایش غیرضروری ریسک برای موفقیت بلندمدت بسیار حیاتی است. ساخت حساب معاملاتی یک پروسه طولانی مدت است که با اجرای پیوسته تاکتیک‌های منظم و صبر برای انتظار فرصت‌های معاملاتی مشخص به دست می‌آید. صبر باعث می شود که معامله گر به هر حرکت بازار واکنش فوری نشان ندهد. ناصبری هزینه‌آور است. ممکن است منجر به تصمیمات عجولانه شود که اساساً اصول استراتژی معاملاتی را زیر سوال ببرد.

به طور کلی، جمع‌آوری دقیق سودها با گذشت زمان، به نتایج قابل توجهی منجر می‌شود. این رویکرد منظم نیازمند انعطاف‌پذیری و پایبندی به دیدگاه بلندمدت است، جایی که هر تصمیم یک قطعه سازنده برای ساخت سرمایه معاملاتی فرد است. معامله‌گر حرفه‌ای می‌داند که سرعت رشد سرمایه مهم نیست بلکه پایداری آن است که واقعاً مهم است.

حفظ تعادل – معامله کردن همه چیز نیست

معامله‌گران بایستی به یاد داشته باشند که ارزش آن‌ها توسط نتایج معاملاتشان تعیین نمی‌شود. وقتی معامله‌گران ارزش شخصی خود را با عملکرد معاملاتی خود ترکیب می‌کنند، به خطر می‌افتند و این احتمال وجود دارد که از لحاظ عاطفی تصمیم گیری کنند که نتیجه آن به ضررشان خواهد بود.

اگر معامله گران بتوانند مسائل جانبی زندگی خود را با ترید ترکیب نکنند، می‌توانند فعالیت‌های معاملاتی خود را به عنوان یک جنبه از هویت خود بدانند. این دیدگاه به آن‌ها این امکان را می‌دهد که به ترید با هوشمندی نگاه کنند و در نتیجه معامله گران با هر موفقیت یا شکست در یک معامله تحت تأثیر قرار نگیرند. چنین رویکرد متوازنی می‌تواند از تله‌ عاطفی که اغلب همراه نتایج متغیر معاملات است، جلوگیری کند و تضمین کند که نتایج معاملات یک فرد تأثیری بر خلق و خوی کلی یا به سایر جوانب زندگی نداشته باشد. در اصل، حفظ تعادل به معنای درک این است که معامله کردن یک بخش از زندگی است، نه کل آن.

پس انداز مالی داشته باشید

برای معامله‌گران بسیار حیاتی است که یک پناهندگی مالی داشته باشند که شامل هزینه چند ماه زندگی می‌شود. داشتن این اندازه پول نقد به روانی آرام و صفا کمک می‌کند. معامله‌گرانی که باید هفته به هفته درآمد ثابتی از معاملات خود تولید کنند، در طول روز معاملاتی احساس فشار خواهند کرد که می‌تواند تأثیر منفی بر قابلیت ایشان برای تصمیم‌گیری منطقی در معاملات داشته باشد.

حقیقت معاملات این است که نمی توان درآمد ثابتی را پیش بینی کرد. تعداد فرصت‌های معاملاتی قابل قبول می‌تواند از یک هفته به هفته دیگر متغیر باشد و هیچ گونه تضمینی در مورد درآمد ثابت از ترید وجود ندارد. بنابراین، یک صندوق اضطراری یا پس انداز مالی می تواند منجر به کاهش استرس تریدر شود.